最近，加拿大皇家银行经济学家表示，加拿大的住房负担能力已经达到了近28年来的最坏水平，并且还将进一步恶化…
周五，经济学家发布的一份报告称，2018年第二季度中，一个家庭的所有权成本占收入份额的53.9%左右。根据他们的分析，自1990年以来，在加拿大拥有一户属于自己的房屋所需要的成本从来没有像现在这么糟糕过。1990年，一个家庭的所有权成本占收入份额的56%。
RBC高级经济学家Robert Hogue表示，“多年以来，我们都在担心可负担能力的恶化，不幸的是，这种趋势仍在持续。在大家还在关注利率的发展趋势时，所有权负担能力可能还会在接下来一段时间内继续恶化”。
他表示，购买力的缺乏在很大程度上可以归咎于利率上升和抵押贷款利率上升。
另外，他还发现，由于温哥华、多伦多和维多利亚市场的负担能力分别达到88.4%，75.9%和65%，整个国家的负担能力也受到了这三个市场的拖累，不断恶化。Hogue和他的同行经济学家在报告中指出，温哥华的利率处于“加拿大其他任何地区从未达到的高度水平”，“称之为危机一点儿也不夸张”。
基于此，他们发现，在温哥华购买一户独立式住宅已经成为一种富人才能负担得起的现象，因为购买一户独立式住宅的所有权费用可能占比一户典型住宅总收入的120%。定居公寓对于许多人来说已经成为一种奢侈。
而在多伦多，他们发现在去年年底和今年初，因为市场继续上行，救援买家的负担能力都是“小而短暂的”。
多伦多房地产委员会此前曾表示，8月份该地区的平均房屋售价是$765,270;大温房地产委员会则表示，这一时期的综合基准价格为$1,083,400。对此，瑞士联合银行周五将这两个市场确定为全球最大的房地产泡沫之一，其承受能力风险几乎与香港，慕尼黑，伦敦和阿姆斯特丹旗鼓相当。
RBC经济学家预计，如果国家的利率继续上升，可负担性水平将会继续恶化，但他们预计家庭收入的增加可能会减轻对购房者的打击。
最后，Hogue补充到“在过去一年里，我们已经见证了可负担能力的恶化，但在多伦多、温哥华和维多利亚之外的绝大多数市场，我们认为负担能力还尚未达到难以控制的水平。总体来说，负担能力还可以”。
